Bankavstämning

Bankavstämning är den löpande radmatchningen mellan bankens transaktionslista och bokföringen. Det är här du ser vilka bankrader som saknar motsvarande verifikation, vilka verifikationer som inte har hittat sin bankrad, och vilka som redan stämmer.

Välj konto och period

Uppe på sidan finns tre kontroller:

• Konto — välj ett av dina bankkonton. Avstämningen görs alltid per konto.
• Från och till datum — standardvärde är innevarande räkenskapsårs början till idag. Ändra om du vill stämma av en specifik månad eller kvartal.
• Sök — fritextsökning över motpart, belopp och beskrivning.

Tre KPI-kort

Högst upp visas läget för det valda kontot och perioden:

• Avstämda — antal bankrader som är kopplade till en bokförd verifikation.
• Oavstämda — antal bankrader som saknar matchning.
• Avstämningsgrad — procent avstämda av totalt antal rader.

En sund löpande bokföring har en avstämningsgrad nära 100 %. Sjunker den betyder det att agenten inte hittar matchningar — ofta för att en leverantörsfaktura saknas eller för att motparten använder ett nytt konto.

AI-förslag

Avstämningsagenten letar löpande efter matchningar. När den hittar en trolig koppling hamnar den under AI-förslag med:

• Bankradens datum, belopp och motpart.
• Den föreslagna bokföringsposten (verifikation, OCR, belopp).
• Ett förtroendetal (0–100 %) som visar hur säker agenten är.

Klicka Godkänn för att bekräfta matchningen, Avvisa om det är fel, eller Öppna för att se varför agenten tror på kopplingen.

Tip

Förslag med förtroendetal över 95 % är nästan alltid korrekta — belopp och OCR stämmer exakt. Under 70 % bör du granska själv. Typiska tveksamheter: delbetalningar, avrundningar och månadsvisa autogiron där beloppet varierar.

Manuell matchning

Om du vill para ihop en bankrad med en bokföringspost själv:

1. Klicka på bankraden i vänsterpanelen. Den markeras som vald.

2. Hitta bokföringsposten i högerpanelen eller använd sökfältet.

3. Klicka Matcha på rätt post. Båda raderna markeras som avstämda.

Skapa verifikation från en bankrad

När en bankrad inte motsvarar någon befintlig bokföring (t.ex. en ny kostnad som ingen lagt in än) kan du bokföra den direkt från avstämningsvyn:

1. Klicka Ny verifikation på bankraden.
2. Ett verifikationsutkast öppnas med datum, belopp och motpart förifyllda.
3. Bokföringsagenten föreslår kontering baserat på motpart och belopp.
4. Granska, justera och godkänn.

Den nya verifikationen blir automatiskt avstämd mot bankraden när den bokförs.

Hantera odefinierade rader

Rader som varken agenten eller du hittar matchning för stannar som Oavstämda. Vanliga orsaker:

• Leverantörsfaktura saknas — banken har dragit pengarna men fakturan har inte registrerats. Lägg in fakturan under Ekonomi → Leverantörsfakturor så matchar agenten vid nästa genomgång.
• Autogiro eller återkommande abonnemang — första gången behöver du bokföra manuellt så agenten lär sig mönstret. Därefter matchas det automatiskt.
• Avgifter och räntor — bank- och kortavgifter, dröjsmålsränta, negativ inlåningsränta. Bokförs på respektive kostnadskonto (6570 för bankavgifter, 8420 för räntekostnader).
• Interna överföringar — mellan två av företagets konton. Markeras som intern transaktion så den inte räknas som intäkt eller kostnad.

Vad avstämningsrapporten använder

Månadsavstämningen under Ekonomi → Avstämning bygger på resultatet från den här fliken. När månadsavstämningen körs stänger den perioden om avstämningsgraden är 100 % och differenser har kvitterats. Rader som är oavstämda vid månadsslut flaggas i avstämningsrapporten och måste hanteras innan perioden kan låsas.